保險常見問題

　




●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目

要保人變更

●應備文件
● 保 險 單 ● 契約變更申 請書 ●身份證影本 ● 終止保險契約通知書
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄本 ● 營利登記 證影本 註
●健康告知書
●其他證明文件
1.繼承人聲明同意書
2.戶籍謄本須有除戶登記及全部繼承人資料
3.債務證明(債務關係)
4.足以辨識要被保險人關係之證明文件
●注意事項 1.變更後之新要保人需符合保險法有關保險利益之規定
2.新要保人須同時於「新要保人簽章式樣」欄簽章
3.變更後要保人之住所及收費地址有異動者，應同時載明，一併辦理變更
4.繳法若為信用卡或自動轉帳者，須一併重立信用卡繳交保險費授權書或自動轉帳授權
　書
●備　　註 法人為要保人時

●保全變更 作業項目
●申請時間
A. 身故受益人:事故發生前隨時提出
B. 滿期受益人:繳費期滿前隨時提出
C.生存保險金受益人:隨時可提出申請
●作業項目

受益人變更

●應備文件
● 保 險 單   ● 契約變更申 請書 ●身份證
　 影本 		註１ ● 終止保險契約通知書
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		　 ●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項
1. 僱佣關係投保之保險契約，依定其身故受益人不得單獨指定為僱主(資方)，至少須與
　 家屬並列為受益人
2. 受益人指定為與被保險人非家屬關係者，必要時本公司得請被保險人出具確認書面文
　 件後始予變更
3.生存金及滿期金受益人若指定匯款時, 請附上「年金/滿期金給付方式變更申請書」
●備　　註 1.新指定受益人與被保險人無保險利益之第三人時須附受益人身分證影本(未成年人無身
　分證者附戶口名簿影本)

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 更改姓名
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證影本 ● 終止保險契約通知書
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄本 註１ ●營利登記 證影本 註2
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

要保人姓名變更，若繳法為信用卡或自動轉帳者，須一併重立信用卡繳交保險費授權書或自動轉帳授權書

●備　　註 1. 或可辨識改名者之戶口名簿
2. 法人為要保人時

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 簽章樣式變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書 　
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
本 		●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

1. 變更者須同時於【新要保人簽章式樣】欄簽章
2. 須有含該經手人及處經理之二人簽名見證；並註明『本保單自契約始期迄今之所有約
　 定暨告知聲明事項均屬事實』字樣

●備　　註


●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 身分資料更正(出生日、ID、性別)
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		註1 ● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項 更正後原保單內容悉依契約條款及投保限制處理
●備　　註 1.或可辨識改名之戶籍資料

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 職業等級變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

1. 變更後職業之確認
2. 變更前發生保險事故者，權利義務關係悉依保險法令及契約條款處理
3. 變更後保單內容依當時被保險人職業類別承保限制處理

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 要保人住所、收費地址變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件 　
●注意事項

僅變更收費地址可由要保人致電到0800083083服務專線進行變更即可

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 保單周年日前二個月內提出
●作業項目 紅利給付方式變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項
●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 繳別變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

下列情形不得辦理繳別變更:
1. 停效件
2. 免繳保費契約
3. 躉繳件
4. 已辦理繳清或展期保險

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 應繳月前一個月(10日以前申請)
●作業項目 繳法變更
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項 1. 自動轉帳件需檢附【自動轉帳授權委託書】
2. 90/8/26後投保之保單方可變更繳法為信用卡代繳
3. 信用卡代繳件需檢附【保險費信用卡代繳授權書】
●備　　註 逾期申請自下期繳費日生效

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請 (若有支票須俟兌現)
●作業項目 保額縮小
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		● 終止保險契約通知書
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項 1. 縮小變更後之保額不得低於該險別之最低承保限額
●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 1.依保單條款內所約定之週年日前一個月內提出
2.結婚或生子之第一個保單周年日前一個月內提出申請
●作業項目 保額增加
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		註1 ●營利登記證影本
●健康告知書 註2
●其他證明文件
●注意事項 1. 該契約具保額增加權(詳見保單條款)
2. 申請增加保額之上限以保單條款內約定為限
●備　　註 1. 結婚、生子時
2. 依保單條款約定須檢附健康告知書者

●保全變更 作業項目
●申請時間 應繳當月或一個月內提出(繳費前)
●作業項目 變更為繳清、展期保險
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項 　
●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 變更為集體彙繳件
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申 請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書  
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記 證影本
●健康告知書
●其他證明文件 1. 在職證明
2. 生調表(出具在職證明有困難者)
3. 新集體彙繳件申請書
●注意事項 1. 90/8/26後投保之保單方可申請變更為集體彙繳件
2. 繳法限自動轉帳
3. 其餘按各險種投保規定辦理
●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 附加一年期附約
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證影本 ●終止保險契約通知書
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄本 ●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件 若為14歲以下保戶請填寫喪葬批註條款
●注意事項

1. 本附約之生效，須經本公司同意承保後並補足保費後，溯自行政助理受理翌日起生效
2. 各項保費之補收，自生效日起至下次應繳日止，按日數比例核算
3. 壽險搭配醫療險最低保額20萬元，其餘規定比照現行投保規則

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間

壽險:保單周年日前三十日內提出申請
健康險:隨時可提出申請

●作業項目 附加長年期附約
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 註 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記 證影本
●健康告知書
●其他證明文件 1. 被保險人有現症、既往症病史者，應附病歷調閱同意書或提供病歷影本
2. 若為14歲以下請填寫批註條款聲明書(未成年被保險人專用)
●注意事項

1. 必要時得要求保戶辦理體檢
2. 壽險搭配醫療險最低保額20萬元，其餘規定比照現行投保規則
3. 健康險之生效，須經本公司同意承保後並補足保費後，自下一繳費月相當日起生效 (月
　 定點)
4. 前項保費之補收，依保服部電腦核算通知繳足

●備　　註 依公司保額、年齡規定應體檢者

●保全變更 作業項目
●申請時間 繳費期間經過一年以上，保單周年當月或前一個月內提出申請且距繳費期滿前二年以上
●作業項目 契約轉換
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書 註
●其他證明文件
●注意事項 險種及年期轉換須依公司轉換規定辦理
●備　　註 由高費率轉換為低費率險種時

●保全變更 作業項目
●申請時間 自停效日起兩年內，隨時可提出申請
●作業項目 復效
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 註 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件 1.被保險人有現症、既往症病史者應附病歷調閱同意書
　 (份數依求診醫院家數)或附完整病歷影本
●注意事項

1. 必要時得要求保戶辦理(自費)體檢
2. 須經公司同意並依通知繳足補費金額後，自翌日上午零時起恢復效力

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間 隨時可提出申請
●作業項目 保單補發或海外服務卡補發
●應備文件
● 保 險 單 ●契約變更申請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

需一併檢附工本費100元

●備　　註

●保全變更 作業項目
●申請時間
1.分期繳保單:有效契約繳費達一年以上，累積達有保單價值準備金時，可隨時提出申請
2. 躉繳件保單:有效契約於保單簽收十五日後，可隨時提出申請
●作業項目 保單借款
●應備文件
● 保 險 單  註 ●契約變更申
　 請書		 ●身份證影本 ●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄本 ●營利登記
　 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

1. 寄發繳息通知:月繳件按季寄發；季繳、半年繳、年繳件按原繳別寄發；躉繳件按年寄
　發
2.依當時保單價值準備金或解約金取其低者之9成核借﹝特殊險種可借成數依公司規定辦
　理﹞

●備　　註 本次保單借款1,000,001元以上，須檢附保單正本

●保全變更 作業項目
●申請時間 可隨時提出
●作業項目 終止契約(解約)
●應備文件
● 保 險 單   ●契約變更申 請書 ●身份證
　 影本 		●終止保險契約通知書 
●保單借款約定書 ●體檢證明單 ●戶籍謄
　 本 		●營利登記 證影本
●健康告知書
●其他證明文件
●注意事項

1. 大部分商品投保一年內解約無解約金
2. 辦理解約者，其附約須一併終止
3. 墊繳中保單或有保單借款者，應先償還墊繳保費本息或保單借款本息後之餘額退還保
　 戶
4. 紅利部分則累積至當時所有餘額全數退還

●備　　註

●1.除依契約條款及表列事項外，必要時本公司得請當事人提供其他相關文件及修改作業規定。
●2.辦理櫃檯件者，應請保戶檢附身分證正本，始得辦理。
●3.本表僅供作業參考，本公司得依業務需要修訂內容。