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  •   受益人變更
  •   職業等級變更
  •   姓名變更
  •   身分資料更正(出生日、ID、性別)
 

要保人變更

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 要保人變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 身分證影本( 註1)
  3. 商業登記證明文件( 註2)
  4. 遵循洗錢防制法令之客戶身分辨識表( 註2)
  5. FATCA相關表單
  6. 投資型商品適合度調查評估表( 註3)
  7. 要保人委託壽險業者辦理結匯授權書( 註3)
  8. 以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表( 註4)
  9. 以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書( 註4)
其他證明
文件
  1. 繼承人聲明同意書( 註5)
  2. 全戶戶籍謄本( 註5、註6)
  3. 債務證明( 註7)
  4. 被保險人在職證明文件( 註8)
備註
  1. 可辨識新要保人與被保險人關係之證明文件
  2. 新要保人為「法人」身份時方須檢附
  3. 投資型保險契約方須檢附,由新要保人填寫
  4. 外幣保險契約方須檢附,由新要保人填寫
  5. 原要保人身故時方須檢附
  6. 全戶戶籍謄本須有除戶記錄及全部繼承人資料
  7. 新要保人與被保險人為債權債務關係時方須檢附
  8. 新要保人與被保險人為僱傭關係時方須檢附
注意事項
  1. 變更後之新要保人需符合保險法有關保險利益之規定,變更申請當時,保險利益的確認,須同時檢附證明文件
  2. 變更要保人需由變更前、後要保人親自簽名提出申請辦理外,另需經被保險人同意並應於申請書上親自簽名確認
  3. 新要保人須同時於「新要保人簽章式樣」欄簽章,聲明本保單所有權利、義務本人一併繼受
  4. 變更後要保人之住所及收費地址有異動者,應同時載明一併辦理變更
  5. 繳法若為信用卡或自動轉帳者,須一併重立信用卡繳交保險費授權書或自動轉帳授權書
 
 

簽章樣式變更

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 簽章樣式變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 要保人變更簽章樣式時,須同時於【新要保人簽章式樣】欄內簽章
  2. 變更簽章樣式時,須於『其它變更或補行聲明事項』欄內註明「新簽章樣式為:OOO」;並於申請書註明『本保單自契約始期迄今之所有約定暨告知聲明事項均屬事實』字樣
  3. 須經由送件業務員及單位直屬上層主管之二人簽名見證
 
 

要保人住所、收費地址變更

申請時間 可隨時提出申請
作業項目 要保人住所、收費地址變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. FATCA相關表單(註)
其他證明
文件
備註 倘變更後之地址或電話有符合美國人身份跡象者,須同時檢附FATCA相關文件
注意事項 僅變更收費地址可由要保人致電到0800-083083服務專線進行變更即可
 
 

受益人變更

申請時間
  1. 身故保險金受益人:契約有效期間內,事故發生前隨時可提出。
  2. 生存保險金受益人:契約有效期間內,隨時可提出申請。
  3. 滿期保險金受益人:契約有效前間內,繳費期滿前隨時提出申請。
  4. 祝壽保險金受益人:契約有效期間內,隨時可提出申請。
作業項目 受益人變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 身分證影本(註)
其他證明
文件
備註 新指定受益人與被保險人無保險利益之第三人時須附受益人身分證影本(未成年人無身分證者附戶口名簿影本)
注意事項
  1. 僱佣關係投保之保險契約,約定其身故受益人不得單獨指定為僱主(資方),至少須與家屬並列為受益人
  2. 受益人指定為與被保險人非家屬關係者,必要時本公司得請被保險人出具確認書面文件後始予變更
  3. 生存金及滿期金受益人若指定匯款時, 請附上「還本生存/滿期保險金受益人暨給付方式變更申請書」
  4. 變更受益人需由要保人親自簽名提出申請辦理,並經被保險人同意於申請書親自簽名確認
  5. 受益人指定順位時需註記順位別,同一順位受益人為兩人以上者另需註記百分比且合計為100%
  6. 變更後之滿期/生存金受益人與要保人不同人時,或變更身故受益人時,須註明受益人之身分證字號、聯絡地址及電話、與被保險人關係
  7. 特殊險種之受益人於條款另有約定者,不受理變更之申請。 例:雄穩健變額年金之年金受益人為被保險人 年金受益人於被保險人生存期間為被保險人本人,不受理其指定或變更
  8. 外幣保單受益人之指定匯款帳號,請指定為本公司指定銀行之外匯存款帳戶,以避免產生匯款相關費用
 
 

職業等級變更

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 職業等級變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 請詳實敘明被保險人實際工作內容,以利核定職業類別
  2. 變更前發生保險事故者,權利義務關係悉依保險法令及契約條款處理
  3. 變更後保單內容依當時被保險人職業類別承保限制處理
  4. 該被保險人所有投保保單須一併送件辦理
 
 

姓名變更

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 姓名變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 身分證影本(註1)
  3. 商業登記證明文件(註2)
  4. 要保人委託壽險業者辦理結匯授權書(註3)
其他證明
文件
備註
  1. 或可辨識改名之戶口名簿影本
  2. 要保人為「法人」身份時方須檢附
  3. 僅投資型保險契約方須檢附,由新要保人填寫
注意事項
  1. 更名人之所有保單需一併申請辦理
  2. 要、被保人更名者須於申請書之「要保人簽章」或「被保險人簽章」欄中簽出原姓名簽章樣式
  3. 要、被保險人更名者須於申請書之「新要保人簽章式樣」欄簽名,被保險人則請於「其他」欄註明「新簽章樣式為:」,並於後簽名(新簽名樣式)
  4. 更名人若為扣款帳戶授權人須重立信用卡繳交保險費授權書或自動轉帳授權書
 
 

身分資料更正(出生日、ID、性別)

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 身分資料更正(出生日、ID、性別)
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 身分證影本(註)
其他證明
文件
備註 或可辨識身分資料更正之身分證明文件
注意事項
  1. 更正後原保單內容悉依契約條款及投保限制處理
  2. 申請人所有投保件請一併送件辦理
 
  •   紅利給付方式
  •   復效(停效件)
  •   繳別變更
  •   變更為集體彙繳件
  •   保單補發
  •   附加一年期附約
  •   保單借款
  •   保額縮小
  •   附加長年期附約
  •   終止契約(解約)
  •   保額增加
  •   契約轉換
  •   變更為減額繳清保險、展期定期保險
 

紅利給付方式變更

申請時間 保單週年日前二個月內提出
作業項目 紅利給付方式變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 躉繳件、繳費期滿件、繳清、展期件,不受理變更紅利給付方式為【抵繳應繳保險費】
  2. 自下一保單年度生效
 
 

復效

申請時間 自停效日起兩年內,隨時可提出申請
作業項目 復效
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 被保險人健康聲明書(註)
  3. 體檢證明單(註)
其他證明
文件
備註 保單停效六個月以上申請復效者,方須檢附
注意事項
  1. 申請復效時,保單之投保內容需符合復效當時之投保規定。保單停效六個月以上且復效當時被保險人年齡足14歲以上者,一律自費體檢
  2. 復效經審核通過後通知清償復效保費,復效保費係為欠繳保險費扣除停效期間的危險保險費後之餘額及按停效契約預定利率計算之利息
  3. 若為墊繳保費後不足墊繳或超貸停效件之復效者,除清償前項復效保費外,其墊繳保險費、及保單借款超貸之未償餘額合計不得逾依條款約定之保險單借款可借金額上限
  4. 須經公司同意並依通知繳足補費金額後,自翌日上午零時起恢復效力
  5. 保險費繳交作業:
      (1) 依保險契約約定之貨幣單位繳納復效保險費
      (2) 請依據保全補費通知之繳費方式繳納
      (3) 外幣保單要保人交付復效保費、清償其墊繳保險費、及保單借款超貸之未償餘額時,應自行負擔匯出銀行、跨行匯款所經國外中間行所可能收取之相關費用,但收款銀行收取(或扣除)之費用由本公司負擔
 
 

繳別變更

申請時間 契約繳費期間內,隨時可提出申請
作業項目 繳別變更
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 下列情形不得辦理繳別變更:
      (1) 停效件,豁免保費契約
      (2) 保險給付請求中
      (3) 躉繳件
      (4) 已辦理展期保險
      (5) 躉繳件或主契約已繳費期滿 / 已辦理繳清,仍有附約須繳費者,一律以年繳方式處理
      (6) 投資型保單:變更前為”彈性保費”者,應確認續次保費金額是否須一併調整
  2. 繳費方式採「到府收費」者,不受理繳別變更為「月繳」
  3. 變更後繳別保費不得低於本公司最低保費之規定
  4. 保費繳交
      (1) 依保險契約約定之貨幣單位繳納繳別變更之差額保險費
      (2) 請依據保全補費通知之繳費方式繳納
      (3) 外幣保單要保人交付差額保險費時,應自行負擔匯出銀行、跨行匯款所經國外中間行所可能收取之相關費用,但收款銀行收取(或扣除)之費用由本公司負擔
     
 
 

變更為集體彙繳件

申請時間 符合集彙件辦法規定者於主契約有效繳費期間內,隨時可提出申請
作業項目 變更為集體彙繳件
應備文件
  1. 契約內容變更申請書件
其他證明
文件
  1. 在職證明
  2. 新集體彙繳件申請書
備註
注意事項
  1. 90/8/26後投保之保單方可申請變更為集體彙繳件
  2. 集體彙繳件之繳法限採自動轉帳方式
  3. 其餘規定依各險種投保規則辦理
  4. 原蘇黎世保單不受理申請變更為集體彙繳件
  5. 變更為集體彙繳件經本公司審核同意後自下期繳費日生效
 
 

保單補發

申請時間 契約有效期間內,隨時可提出申請
作業項目 保單補發
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項 補發保險單每份酌收工本費現金100元
 
 

附加一年期附約

申請時間 有效契約繳費期間內,符投保規定者,隨時可提出申請
作業項目 附加一年期附約
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 被保險人健康聲明書
其他證明
文件
  1. 病歷影本或調閱同意書(註1)
  2. 體檢證明單(註2)
備註
  1. 被保險人有現症、既往症病史者,須同時檢附病歷影本或調閱同意書
  2. 累計通算保額、被保險人年齡,逾無體檢承保額度須同時檢附體檢證明單
注意事項
  1. 限販售中之附約險種方可申請附加,並依投保規定辦理
  2. 原蘇黎世保單不受理附加附約
  3. 附加附約之核保、體檢之規範比照新契約之投保規則
  4. 保服部另依審核之需求得抽查體檢或其他相關檢驗
  5. 申請附加附約須經本公司同意承保並補收保費後,溯自行政助理受理翌日起生效
  6. 各項保費之補收,自生效日起至下次應繳日止,按日數比例核算
 
 

保單借款

申請時間
  1. 分期繳保單:有效契約繳費達一年以上,累積達有保單價值準備金時,要保人得依條款約定在保單價值準備金範圍內向本公司借款。可隨時提出申請
  2. 躉繳件保單:有效契約於保單簽收十五日後,可隨時提出申請
作業項目 保單借款
應備文件
  1. 保險單(註1)
  2. 身分證影本(註2)
  3. 保單借款約定書
其他證明
文件
存摺影本(匯款給付件)
備註
  1. 本次保單借款NTD1,000,001元、USD32,001元、AUD40,001元以上,須檢附保單正本
  2. 臨櫃辦理者需攜帶身分證正本
注意事項
  1. 保單借款可借額度、借款利率決定方式、收息時間、還款方式及其他注意事項,請參考"保單借款服務"。
  2. 本公司給付各項保險金、解約金或返還保單價值準備金時,如有欠款未清償者,本公司得先抵償借款本息後給付。
  3. 要保人不按約定條件付息,致未償還之借款本息金額超過其保單價值準備金時,本契約效力即行停止。
  4. 保單借款約定書必須經被保險人同意且簽章確認。
  5. 送件人員必須親晤要、被保人本人,由其本人親自簽立借款約定書。送件人於見證作業完成後,於見證人簽章欄簽章。
  6. 外幣保單借款每次實付金額不得低於USD$100、AUD$120。
  7. 外幣保單依保險業辦理外匯業務管理辦法第十四條規定,要保人須於『保險單借款約定書』另勾選借款實際支付外幣需求事由。
  8. 給付作業:
      (1) 依保險契約約定之貨幣單位給付。
      (2) 外幣保單保單借款給付一律以匯款要保人指定之外匯存款帳戶方式給付,借款約定書須明確記載要保人之外匯存款帳戶資料,並附上存摺影本。(無支票給付)
      (3) 外幣保單匯款費用:匯出銀行、跨行匯款所經國外中間行所可能收取之相關費用由本公司自行負擔,但收款銀行收取(或扣除)之費用由要保人自行負擔。
 
 

保額縮小

申請時間 契約有效期間內、隨時可提出申請 (若有支票須俟兌現)
作業項目 保額縮小
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 變更後之保額不得低於該險種之最低承保限額
  2. 變更後之保額不得低於該險種之最低承保限額
  3. 縮小保額後每期保費須符合最低保費限額之規定
  4. 停效件、豁免保費件、減額繳清/展期定期保險及保險金給付請求中者不受理保額縮小之申請
  5. 給付作業:
      (1) 依保險契約約定之貨幣單位給付
      (2) 外幣保單解約金之給付,一律以匯款要保人指定之外幣存款帳戶之方式給付,「保險契約內容變更申請書」須明確記載要保人之外幣存款帳戶資料,並附上存摺影本
      (3) 外幣保單匯款費用:匯出銀行、跨行匯款所經國外中間行所可能收取之相關費用由本公司自行負擔,但收款銀行收取(或扣除)之費用由要保人自行負擔
 
 

附加長年期附約

申請時間 主契約有效繳費期間內得隨時提出申請
作業項目 附加長年期附約
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 被保險人健康聲明書
其他證明
文件
  1. 病歷影本或調閱同意書(註1)
  2. 體檢證明單(註2)
備註
  1. 被保險人有現症、既往症病史者,須同時檢附病歷影本或調閱同意書
  2. 累計通算保額、被保險人年齡已逾無體檢承保額度時,須同時檢附體檢證明單
注意事項
  1. 申請附加之附約限販售中之附約險種,並依投保規定辦理
  2. 原蘇黎世保單不受理附加附約
  3. 附加附約之核保、體檢之規範比照新契約之投保規則
  4. 保服部另依審核之需求得抽查體檢或其他相關檢驗
  5. 附加長年期壽險附約/長年期健康險附約須經本公司同意承保並補收保費後,自行政助理受理翌日生效
  6. 附加豁免保費須於保單週年日前ㄧ個月內提出申請,本公司同意承保後,於保單周年日生效
  7. 新申請附加之附約,以繳費期滿不逾主契約繳費終期為受理原則
 
 

終止契約(解約)

申請時間 可隨時提出
作業項目 終止契約(解約)
應備文件
  1. 終止保險契約通知書
  2. 保險單
  3. 身分證影本(註)
其他證明
文件
備註 保戶臨櫃辦理者需攜帶要保人身分證正本
注意事項
  1. 終止保險契約依契約條款約定退還解約金;保險契約(除躉繳件外)需繳費且經過一年以上累積達有解約金者,始有解約金可退還
  2. 附約一併終止,退費內容如下:一年期附約,按日數比例退還未到期差額保費;長年期健康險附約,按日數比例退還差額保費;長年期壽險附約,退還解約金
  3. 新人生傷害險主約,按短期費率退費
  4. 紅利部分則累積至當時所有餘額全數退還
  5. 給付作業
      (1) 依保險契約約定之貨幣單位給付
      (2) 外幣保單解約金之給付,一律以匯款要保人指定之外幣存款帳戶之方式給付,「終止保險契約通知書」須明確記載要保人之外幣存款帳戶資料,並附上存摺影本
      (3) 外幣保單匯款費用:匯出銀行、跨行匯款所經國外中間行所可能收取之相關費用由本公司自行負擔,但收款銀行收取(或扣除)之費用由要保人自行負擔
 
 

保額增加

申請時間
  1. 契約有效期間內依保單條款內所約定之週年日前一個月內提出
  2. 契約有效期間內依保單條款內所約定結婚或生子之第一個保單週年日前一個月內提出申請
作業項目 保額增加
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 戶籍謄本(註1)
  3. 被保險人健康聲明書(註2)
其他證明
文件
備註
  1. 結婚、生子時須同時檢附戶籍謄本
  2. 依保單條款約定須檢附健康告知書者
注意事項
  1. 該契約具保額增加權(詳見保單條款)
  2. 申請增加保額之上限以保單條款約定內容為限
  3. 申請保額增加應補繳之保單價值準備金差額,限以現金或即期支票繳交
 
 

契約轉換

申請時間 有效契約繳費經過一年以上,於保單週年當月或前一個月內提出申請且距繳費期滿前二年以上可提出申請
作業項目 契約轉換
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
  2. 被保險人健康聲明書(註)
  3. 契約轉換及繳費年期變更前後差異比較表
其他證明
文件
備註 由高費率轉換為低費率險種時須同時檢附被保險人健康聲明書
注意事項 險種及年期轉換須依公司轉換規定辦理
  1. 契約繳費經過一年以上,依條款規定辦理
  2. 剩餘繳費期間不足二年者,不受理險種轉換
  3. 不得轉換為已停售之險種(含年期),且轉換後之險種需符合轉換當時該險種之投保規定
  4. 不受理轉換為定期死亡保險(惟原契約為定期死亡保險者不在此限)
  5. 轉換前後之險種均不得為躉繳險種
  6. 不受理傳統型保險與投資型保險間之互為轉換
  7. 普通壽險不得轉為重大疾病險、特定傷病保險、殘照險或具有醫療性質之壽險商品;重大疾病險、特定傷病保險及具有醫療性質之壽險可轉為一般壽險
  8. 部份特殊商品不得辦理:
      (1) DIY組合增值及退還保費商品(如:YPB步步高陞養老壽險)
      (2) 不受理轉換為特殊險種(或專案險種)例如:如意險、金富貴終身壽險(專案險種,例如:金多利、金好意、金美滿、...)
  9. 下列情形不得申請轉換:豁免保費件、保險金請求給付中、支票未兌現者、已辦理繳清或展期保險件、繳費期滿件、躉繳件,已領取殘廢保險金者,已罹患重大疾病者
  10. 自動墊繳狀態之保單,請先清償再申請
  11. 轉換後,如有超額保單借款本息請先清償
 
 

變更為減額繳清保險、展期定期保險

申請時間 契約有效繳費期間內於應繳當月或一個月內提出
作業項目 變更為減額繳清保險、展期定期保險
應備文件
  1. 契約內容變更申請書
其他證明
文件
備註
注意事項
  1. 保單有自墊本息或保單借款本息或其他欠款者,將以累積保單價值準備金抵扣後之餘額依契約條款約定辦理
  2. 變更為減額繳清/展期定期保險後,分紅保單之紅利給付方式,改採儲存生息方式辦理
  3. 主契約變更為減額繳清保險時,該保單已附加之長年期附約及一年期保證續保附約,可選擇持續繳納附約保費維持有效;若附約選擇同時終止不保留,需於申請書勾填終止
  4. 主契約變更為展期定期保險時,已繳費期滿有效之附約或已達豁免保險費之附約仍可選擇保留於該保單
  5. 主契約變更為減額繳清保險時,該保單尚有附約應收續期保費者,應同時變更為年繳件並將繳費方式變更為自動轉帳或信用卡繳費
  6. 豁免保費附約(除HF1外)需一併辦理終止